Intérêt

Quel intérêt à avoir un Gestionnaire de Patrimoine ?

Contrairement aux différents acteurs susceptibles d’intervenir au sujet de votre situation (tels que le notaire, l’expert-comptable, le banquier ou encore l’avocat), le Gestionnaire de Patrimoine à vocation à s’occuper de l’aspect patrimonial dans sa globalité.

Grâce à sa vision d’ensemble, il saura à la fois vous conseiller sur l’intégralité de votre patrimoine (que ce dernier soit détenu à titre personnel ou professionnel, en indivision, directement ou par l’intermédiaire d’une société dédiée) mais également sur les différentes opportunités d’investissement qui se présentent à vous.

Il saura ainsi vous accompagner dans la réalisation de vos projets structurants tels que la création et la gestion d’une entreprise dans un cadre juridique et fiscal adapté, la préparation de votre retraite ou encore l’investissement immobilier et financier. À ce titre, il est responsable de la pérennité et de la rentabilité de celui-ci, mais également de sa transmission dans des conditions civiles et fiscales optimales.

Ses missions sont aussi diverses que peuvent l’être les projets et préoccupations de chacun, c’est pourquoi, il assure pour les particuliers comme pour les professionnels :
  • Le Placement de votre capital et sa bonne gestion dans un objectif de fructification ;
  • La Diversification de votre patrimoine par l’intermédiaire de différents supports : immobiliers, financiers, professionnels…
  • La Réduction de votre imposition grâce à différents outils de pilotage ;
  • L’Anticipation de la retraite par la mise en place de solutions à forte valeur ajoutée ;
  • La Préparation sereine d’une future transmission, maîtrisée et conforme à vos souhaits afin de protéger vos héritiers ;
  • Le Suivi, tout au long de votre vie, de l’ensemble des problématiques précédentes.


L'indépendance 

Quelles missions pour quels clients ?

Nous accompagnons aussi bien les entreprises que les particuliers dans leurs projets patrimoniaux aussi divers soient-ils. Cet accompagnement se traduit par des conseils personnalisés de la création à la transmission de son patrimoine, la réalisation d’un audit patrimonial sur sa situation personnelle ou professionnelle, la mise en place de solutions de défiscalisation ou encore par la souscription d’investissements financiers.

Pour un particulier, la Gestion de Patrimoine permet de se constituer un patrimoine ou de consolider son patrimoine existant, en opérant des choix stratégiques afin que celui-ci prenne de la valeur et se pérennise au fil du temps. Ce patrimoine en question peut revêtir différentes formes, ainsi, il peut être mobilier (bijoux, œuvres d’art, or...), immobilier (biens de famille, biens locatifs…) ou financier (contrats financiers, titres de société familiale…).
De même, la Gestion de patrimoine peut également concerner aussi bien le patrimoine privé que professionnel. Par conséquent, il peut y avoir des interactions entre ces deux types de patrimoines.
C’est pourquoi nous nous efforçons de vous accompagner au mieux de vos intérêts, afin de vous garantir la plus grande sécurité et afin d’assurer sereinement votre avenir.

Pour un professionnel, le Conseiller en Gestion de patrimoine, loin de remplacer son comptable ou encore son avocat, permet d’anticiper les problématiques d’ordres sociales, fiscales, juridiques et financières afin d’assurer la pérennité de vos actifs professionnels et personnels.
Il est ainsi en mesure de vous accompagner sur de nombreux sujets tels que l’optimisation de la rémunération de dirigeant, l’optimisation des flux de trésorerie, l’anticipation de la cession/transmission d’entreprise, la préparation de votre retraite…
En somme, il est le chef d’orchestre qui permettra à l’entrepreneur d’exercer son activité dans des conditions juridiques, fiscales et financières optimales.

Car nous avons pleinement conscience des enjeux auxquels le chef d’entreprise doit faire face, notre accompagnement s’effectue dans la durée, depuis la création de la société, en cours de vie de celle-ci et jusqu’aux opérations de cessions/transmissions.
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